Защита интересов инвесторов

1 февраля 2008 года в Латвии были введены директивы Европейского Союза 2004/39/EK, утвержденные 21 апреля 2004 года, касающиеся требований рынков финансовых инструментов (MiFID). 3 января 2018 года вступила в силу Директива Европейского Парламента и Совета 2014/65/ES (MiFID II) с дополнительными требованиями повышение эффективности финансовых рынков, прозрачности и усиление защиты инвесторов.

Учитывая требования законодательства “CBL Asset Management” IPAS ввел ряд изменений, направленных на повышение уровня защиты интересов инвесторов и улучшение порядка предоставления инвестиционных услуг.

Информация о размерах компенсации за не предоставленную инвестиционную услугу, а также об условиях, которые нужно соблюдать, чтобы получить компенсацию, определяется в соответствии с процедурами, предусмотренными в Законе о защите инвесторов. К Активам Клиента на Счете финансовых инструментов и Денежном счете Инвестиционного портфеля могут быть применены системы защиты вкладчиков и гарантий вкладов, которые, в соответствии с правовыми актами Латвийской Республики, применяются также к AS “Citadele banka”.

Всем клиентам “CBL Asset Management” IPAS, принимая во внимание знания и опыт клиента в проведении сделок с финансовыми инструментами, а также цель подобных сделок, присвоен один из трех возможных статусов: частный клиент, профессиональный клиент или партнер по сделке. В зависимости от присвоенного статуса клиенту применяется соответствующий уровень защиты. Защита интересов инвесторов подразумевает также оценку соответствия услуги вложения интересам клиента.

Для выявления и избежания возможных конфликтов интересов, которые могут возникнуть в процессе оказания инвестиционных услуг, банк Citadele разработал и ввел Политику по предотвращению конфликтов интересов (Политика), которая применяется ко всем компаниям группы Citadele, в т.ч. к "CBL Asset Management" IPAS. Принимая во внимание принципы, изложенные в Политике, “CBL Asset Management” IPAS разработал и ввел свои Правила по предотвращению конфликтов интересов.

До заключения Договора об управлении инвестиционным портфелем (Договор), а также во время действия Договора, “CBL Asset Management” IPAS обеспечивает Клиенту доступ к информации, позволяющей в достаточной мере оценить суть предоставленной им услуги по “CBL Asset Management” IPAS, связанные с ней финансовые риски расходы и издержки, в т.ч. предоставив информацию на сайте “CBL Asset Management” IPAS, регулярно обновляя и дополняя её. Информация также содержит сведения об “CBL Asset Management” IPAS, предлагаемых им стратегиях вложений и рисках, связанных с вложениями в соответствующие Финансовые инструменты или с конкретной стратегией вложений.

“CBL Asset Management” IPAS, управляя Инвестиционным портфелем, в отношении исполнения сделок обеспечивает клиенту лучшие результаты из возможных, соблюдая «Политику исполнения сделок», которая доступна на сайте “CBL Asset Management” IPAS в Разделе «Инвестиционные портфели».

Осуществляя сделки с финансовыми инструментами в интересах клиента, “CBL Asset Management” IPAS руководствуется своей Политикой исполнения сделок (Приложение № 1). Прежде чем воспользоваться инвестиционными услугами, клиент должен ознакомиться с данной политикой, а также дать свое согласие на соблюдение данной политики. В том числе, Клиенту предоставляется подробная информация о “СBL Asset Management” IPAS и о сделках с финансовыми инструментами и связанными с ними рисками.

Порядок рассмотрения предложений и претензий
Информация о налогах и пошлинах
Информация об услуге "CBL Asset Management" IPAS по управлению клиентскими портфелями финансовых инструментов (инвестиционными портфелями)
Описание присваиваемых клиенту статусов
Описание политики предотвращения конфликта интересов при оказании инвестиционных услуг АО "Citadele banka"
Правила по предотвращению конфликтов интересов
Информация о поставщике инвестиционных услуг
Политика предотвращения конфликтов интересов в области инвестиционных услуг
Описание рисков, сопутствующих сделкам с финансовыми инструментами
Отчет о местах исполнения сделок (Top 5) по категориям финансовых инструментов, используемых CBL Asset Management (CBLAM) - за период с 1 января 2020 года по 31 декабря 2020 года (на англ. языке)
Отчет о местах исполнения сделок (Top 5) по категориям финансовых инструментов, используемых CBL Asset Management (CBLAM) - за период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2019 года (на англ. языке)